เริ่มต้นความต้องการความไว้วางใจพิเศษใน 5 ขั้นตอน

หากคุณเคยเข้าร่วมการประชุมเกี่ยวกับการวางแผนในอนาคตสำหรับบุตรหลานของคุณที่มีความต้องการพิเศษหรือใช้เวลาอยู่กับพ่อแม่คนอื่นหรืออ่านบทความเกี่ยวกับการวางแผนอสังหาริมทรัพย์คุณอาจจะได้รับข้อความว่าต้องวางเงินมัดจำไว้ใน Special Needs Trust เพื่อให้บุตรหลานของคุณไม่สูญเสียบริการเนื่องจากความต้องการรายได้สูงสุด และบางทีคุณอาจจะลากเท้าของคุณอยู่ที่นั้นไม่เต็มใจที่จะรับงานที่ซับซ้อนอีก เพื่อให้บางส่วนของความกังวลใจออกจากงานผมถามโจแอนนามาร์คัสผู้อำนวยการของเครือจักรภพชุมชน Trust (CCT) เพื่อเดินเราผ่านทางเลือกที่เราจะต้องทำในการตั้งค่าความไว้วางใจ CCT เป็นองค์กรไม่แสวงหาผลกำไรที่จัดตั้งขึ้นในปีพ. ศ. 2533 โดยประชาชนที่เกี่ยวข้องและผู้ปกครองของเด็กที่มีความบกพร่องเพื่อให้การบริหารที่มีประสิทธิภาพและราคาไม่แพงทั้ง Trust ความต้องการพิเศษหรือ Pooled Disability Trust และทำหน้าที่เป็นผู้ดูแลในการจัดการการเบิกจ่าย มาร์คัสแนะนำห้าขั้นตอนแรกนี้:

1. ทำความเข้าใจเกี่ยวกับความต้องการความน่าเชื่อถือ

Trusts ความต้องการพิเศษช่วยให้ผู้ปกครองหรือผู้ดูแลเพื่อกันเงินสำหรับการดูแลอนาคตของคนรักของพวกเขาที่มีความพิการในขณะที่ปกป้องผลประโยชน์ของรัฐบาลสหรัฐ (Supplemental Security Income และ Medicaid) ที่มีความสำคัญในการให้แพทย์และรายได้ที่จำเป็นในการสนับสนุน แต่ละคน "Marcus อธิบาย" ในการที่จะมีสิทธิ์ได้รับผลประโยชน์เหล่านี้แต่ละคนจะมีสินทรัพย์เงินสดไม่เกิน 2,000 เหรียญ การได้รับเงินการตั้งถิ่นฐานหรือการรับมรดกจะเป็นการยกเลิกสิทธิประโยชน์เหล่านี้ทำให้บุคคลต้องมีความจำเป็นที่จะต้องจัดการเงินเองและมักไม่ได้มีเงินเพียงพอเพื่อรองรับความต้องการในชีวิตของพวกเขา"

ที่จะเริ่มต้น: พิจารณาสิ่งที่ต้องการตลอดอายุการใช้งานอาจเป็นโดยการกรอก MetDESK เครื่องคิดเลขความต้องการพิเศษ

2. เลือกชนิดของความน่าเชื่อถือที่เหมาะสมกับบุตรหลานของคุณ

การเลือกไว้วางใจของคุณจะพิจารณาโดยผู้ที่ใส่เงินเข้าไปในตัวคุณ - คุณหรือบุตรหลานของคุณ ความต้องการพิเศษ Trusts, บันทึก Marcus เป็น "ได้รับการสนับสนุนโดยบุคคลที่สามมักจะเป็นสมาชิกในครอบครัวใกล้ชิดเช่นผู้ปกครองหรือปู่ย่าตายายและสามารถประสานงานกับแผนอสังหาริมทรัพย์ของครอบครัวความไว้วางใจถือเงินหรือทรัพย์สินที่ผู้อนุญาตให้ใบประโยชน์ของผู้รับผลประโยชน์." ในทางตรงกันข้าม Trusted Disability Trusts เป็น "คนที่ได้รับการสนับสนุนตนเองโดยบุคคลที่มีความพิการโดยทั่วไปผ่านรางวัลการบาดเจ็บส่วนบุคคลหรือมรดกและสามารถใช้กับประเภทของค่าใช้จ่ายเดียวกันได้ จัดการโดย บริษัท ที่ไม่แสวงหาผลกำไรและต้องมีการจัดตั้งขึ้นในเดือนเดียวกันกับที่ได้รับเงินเพื่อปกป้องผลประโยชน์ต่างจาก Special Needs Trust ซึ่งรัฐไม่จำเป็นต้องได้รับการชดเชยหากผู้รับประโยชน์ควรจะเสียชีวิต จ่ายเงินคืนสิ่งที่สามารถให้ Medicaid ผู้อนุญาตสามารถกำหนดบุคคลหรือองค์กรเพื่อรับเงินที่เหลืออยู่ได้ " "การซื้อรถเข็นคนพิการบริการทันตกรรมแว่นสายตาเครื่องช่วยฟังการศึกษานันทนาการและการเดินทางการขนส่งเฟอร์นิเจอร์และเสื้อผ้า" Marcus กล่าว

ที่จะเริ่มต้น: อ่านข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับ Trusts Trusts Trusts Trusts และ Trusts Trusts Trusted ชุมชน Commonwealth Trust ชุมชน

3. รับความช่วยเหลือจากผู้เชี่ยวชาญ

"ทนายความวางแผนที่ดินนักวางแผนด้านการเงินและผู้จัดการกรณีสามารถให้มุมมองของพวกเขาเกี่ยวกับความต้องการทางการเงินในระยะยาวที่เหมาะกับสถานการณ์ 'ถ้า' มากที่สุด" มาร์คัสให้คำแนะนำ เนื่องจากกฎระเบียบมีความซับซ้อนและมีการเปลี่ยนแปลงตลอดเวลาสิ่งสำคัญคือต้องเลือกทนายความหรือองค์กรไม่แสวงหาผลกำไรที่เชี่ยวชาญด้านการลงทุนประเภทนี้

ที่จะเริ่มต้น: มาร์คัสแนะนำให้ติดต่อ Commonwealth Community Trust (ซึ่งสามารถดูแลการลงทุนและทำหน้าที่เป็นผู้ดูแลทรัพย์สิน) และ Special Needs Alliance (ซึ่งสามารถเชื่อมโยงคุณกับทนายความด้านการวางแผนโครงการ)

4. เลือก Trustee

มาร์คัสกล่าวว่า "ทั้งสอง บริษัท ต้องการให้มีการมอบหมายผู้ดูแล "ผู้ดูแลจัดการและลงทุนเงินเพื่อไว้ใจและทำให้การเบิกจ่ายที่เกิดขึ้นเพื่อประโยชน์ของผู้รับประโยชน์เพียงอย่างเดียวนอกจากนี้ทรัสตียังรับผิดชอบในการรายงานต่อหน่วยงานของรัฐที่ให้ผลประโยชน์และอยู่เคียงข้างกันในการเปลี่ยนแปลงกฎระเบียบต่างๆ"

ที่จะเริ่มต้น: ปรึกษาแผ่นงานเรื่องการเลือกผู้รับประโยชน์

5. เลือก Advocate

"โดยเฉพาะอย่างยิ่งในกรณีของ Special Needs Trust ผู้ให้การสนับสนุนถูกกำหนดโดย grantor (บุคคลที่ระดมทุนไว้วางใจ) และโดยทั่วไปจะเป็นคนใกล้ชิดกับผู้รับประโยชน์ที่เข้าใจความประสงค์ของผู้อนุญาตและความต้องการของผู้รับประโยชน์" ตาม Marcus"ผู้ให้การสนับสนุนทำงานอย่างใกล้ชิดกับผู้ดูแลในการกำหนดการเบิกจ่ายที่จะรักษาคุณภาพชีวิตไว้ให้กับผู้รับประโยชน์ผู้ให้การสนับสนุนควรดำเนินการชุดคำสั่ง (แบบฟอร์มเพื่อช่วยในการนี้) เพื่อระบุวิธีที่พวกเขาต้องการให้ผู้รับประโยชน์ได้รับการดูแลรวมทั้ง การตั้งชื่อของผู้สนับสนุน"

ที่จะเริ่มต้น: เขียนหนังสือแสดงเจตจำนงเพื่อให้มั่นใจว่าผู้ที่ตัดสินใจเพื่อบุตรหลานของคุณมีข้อมูลที่ต้องการ